Asigură-te
că ai instalat
deja
aplicația de
mobile
banking
Actualizează datele companiei tale rapid și în siguranță, inclusiv online, fără să fie necesară o vizită în sucursală (în funcție de eligibilitate).
Menținerea informațiilor la zi ne ajută să iți oferim servicii stabile, sigure și adaptate nevoilor companiei tale, fiind totodată o cerință legală pentru desfășurarea relației bancare, în conformitate cu Directiva (UE) 2015/849, Legea 129/2019 și Regulamentul BNR nr. 2/2019.
Te încurajăm să actualizezi datele ori de câte ori apar modificări, pentru a te bucura permanent de o experiență bancară fluidă, sigură și fără întreruperi.
Toate companiile cu relații active cu banca trebuie să își actualizeze periodic datele. Te rugăm să ne comunici orice modificare privind:
- datele de identificare ale companiei
- reprezentanții legali
- beneficiarii reali
- datele de contact
Chiar dacă nu intervin modificări, datele trebuie reconfirmate la intervalele stabilite de reglementări.
Actualizarea datelor este o cerință legală obligatorie și face parte din procesul de cunoaștere a clientelei (KYC), reglementat prin:
- Directiva (UE) 2015/849 (AML 4)
- Legea 129/2019
- Regulamentul BNR nr. 2/2019
Aceste prevederi impun băncilor să mențină date actualizate privind compania, structura acționariatului, beneficiarii reali și natura relației cu banca.
Reprezentantul legal sau persoana împuternicită poate actualiza datele:
- În orice sucursală BRD, unde procesul poate fi finalizat rapid, pe baza documentelor necesare
- Online, pe brd.ro, dacă societatea îndeplinește condițiile de eligibilitate pentru actualizarea datelor la distanță. Pentru aceasta, este necesar ca:
- Persoana juridică să fie înregistrată la ONRC, activă și cu rezidență fiscală exclusiv în România;
- entitatea să fie nefinanciară activă (FATCA/CRS);
- reprezentantul legal să fie cetățean român, cu CI validă, fără statut PEP, fără rezidență SUA, cu rezidență fiscală în România.
Fluxul online include: identificare prin coduri OTP, verificare act identitate, selfie, verificări automate de eligibilitate și, după caz, completarea declarațiilor specifice cunoașterii clientelei.
Dacă nu poți ajunge în unitate, poți apela numărul dedicat 0374 526 262 (L–V: 9:00–19:00, Weekend: 9:00–18:00) pentru a identifica o soluție alternativă de actualizare la distanță.
Dacă actualizarea nu este realizată la timp, accesul la unele servicii bancare poate fi limitat, iar relația cu banca poate fi întreruptă ulterior, conform dispozițiilor Condițiilor Generale Bancare si și legislației aplicabile.
Pentru a evita orice impact asupra activității companiei, te încurajăm să finalizezi procesul imediat ce primești notificarea. În cazul închiderii, soldurile pozitive rămân disponibile pentru recuperare timp de până la 5 ani.
Da. Dacă societatea îndeplinește condițiile necesare, poți actualiza datele online, fără a te deplasa.
În caz contrar, poți contacta Managerul de clientela dedicat pentru a găsi o soluție alternativă de actualizare la distanță.
Da, cu condiția să dețină drept de reprezentare și să prezinte documentele care îl atestă:
- împuternicire notarială
- calitate de administrator / director / reprezentant legal conform ONRC
- documente oficiale care atestă delegarea dreptului de semnătură
Atunci când actualizarea devine necesară, te vom anunța prin:
- e-mail;
- telefon;
- informare in unitatea băncii de care aparții
- mesaje dedicate în platformele BRD (acolo unde este cazul).
Te încurajăm să soliciți actualizarea ori de câte ori apar modificări, pentru a evita întreruperea
În funcție de specificul companiei, pot fi necesare:
- actul de identitate al reprezentantului legal / împuternicitului;
- certificat constatator / extras ONRC actualizat;
- documente statutare (dacă au apărut modificări);
- informații despre beneficiarii reali;
- date de contact actualizate;
- informații privind activitatea, sursa fondurilor și natura relației cu banca.
Banca poate solicita documente suplimentare, în funcție de situația companiei.
